Ανίχνευση απάτης πιστωτικών καρτών

Abstract

Η παρούσα εργασία επικεντρώνεται στις πιστωτικές κάρτες, οι οποίες αποτελούν ένα ευρέως χρησιμοποιούμενο εργαλείο για συναλλαγές, προσφέροντας στους χρήστες τη δυνατότητα να πραγματοποιούν αγορές χωρίς άμεση πληρωμή. Η απάτη πιστωτικών καρτών αναφέρεται σε κλοπή και απάτες που διαπράττονται μέσω πιστωτικών καρτών ή παρόμοιων μηχανισμών πληρωμής, με στόχο είτε την απόκτηση αγαθών χωρίς πληρωμή είτε την παράνομη απόκτηση χρημάτων. Για την ανίχνευση τέτοιων απατών χρησιμοποιούνται διάφορες στατιστικές και άλλες μέθοδοι, οι οποίες αναζητούν ύποπτα μοτίβα συναλλαγών. Στην εργασία αυτή, θα γίνει παρουσίαση διαφόρων ιστορικών περιπτώσεων απάτης πιστωτικών καρτών, καθώς και στατιστικά στοιχεία που αφορούν τις οικονομικές επιπτώσεις της απάτης σε διάφορες χώρες ή οργανισμούς. Επιπλέον, θα αναλυθεί η επίδραση της απάτης στη λειτουργία ιδρυμάτων και του χρηματοπιστωτικού συστήματος. Στη συνέχεια, θα εξεταστούν οι βασικότερες μέθοδοι ανίχνευσης απάτης, και τέλος, θα πραγματοποιηθεί εφαρμογή των μεθόδων αυτών σε πραγματικά δεδομένα.