Προσωπική τραπεζική : μελέτη περίπτωσης διαχρονικής εξέλιξης σε ελληνική τράπεζα

Abstract

Η Τράπεζα, δίνοντας βαρύτητα στην ενίσχυση της ηγετικής της θέσης στην εγχώρια λιανική Τραπεζική, ανέθεσε την εξυπηρέτηση συγκεκριμένης κατηγορίας πελατείας της, των Ευπόρων Ιδιωτών, με κεφάλαια υπό διαχείριση άνω των 60.000 ευρώ, σε αποκλειστικά Στελέχη, τα Στελέχη Προσωπικής Τραπεζικής, στοχοθετώντας ταυτόχρονα την διατήρηση, την αύξηση και αναδιάρθρωση αυτών των κεφαλαίων. Επιδιώκοντας, αφενός, να προβάλει τους στόχους, που έχει θέσει για τη τρέχουσα περίοδο, ως προς την αύξηση και διακράτηση ρευστότητας - κεφαλαίων, και αφετέρου, να απεικονίσει την απόδοση των Στελεχών Προσωπικής Τραπεζικής σε σχέση με τους τεθέντες στόχους, δημιούργησε ένα Δείκτη Σύνθεσης αυτών των Κεφαλαίων (καταθέσεις ταμιευτηρίου, τρεχούμενων, όψεως, μετοχές κλπ). Στην παρούσα εργασία, θα επικεντρωθούμε στο θεσμό και στη λειτουργία του Προσωπικού Τραπεζίτη (Συνεργάτη) ή αλλιώς Personal Banking σε Ελληνική Τράπεζα επαρχιακής πόλης με αυξημένη τουριστική κίνηση κατά τους καλοκαιρινούς μήνες. Χρησιμοποιώντας το στατιστικό πρόγραμμα Statgraphics, θα αναλύσουμε δεδομένα, που αφορούν το σύνολο των υπό διαχείριση κεφαλαίων και το ποσοστό % επίτευξης του μηνιαίου στόχου του Δείκτη Σύνθεσης Κεφαλαίων (αύξηση και αναδιάρθρωση κεφαλαίων) Στελέχους Προσωπικής Τραπεζικής τη χρονική περίοδο από Ιανουάριο 2007 έως Δεκέμβριο 2014. Σκοπός της εργασίας μας είναι να διαπιστώσουμε πως σημαντικές εξελίξεις στην ελληνική οικονομία κατά τη διάρκεια 2007-2014 και πως η ικανοποίηση των ευπόρων πελατών επηρέασαν τη ρευστότητα της Τράπεζας και μάλιστα τη διακράτηση κεφαλαίων συγκεκριμένου Στελέχους Προσωπικής Τραπεζικής, την επίτευξη της ατομικής στοχοθεσίας του, την αφοσίωση των ευπόρων πελατών του και πως αυτά συσχετίζονται και συντελούν στην κερδοφορία της Τράπεζας γενικότερα. Το συγκεκριμένο θέμα το επιλέξαμε για να μπορέσουμε να κατανοήσουμε την σημασία της γέννησης και της εξέλιξης του θεσμού του Προσωπικού Τραπεζίτη (Συνεργάτη), αλλά και για να τονίσουμε την αξία της διατήρησης και της βελτίωσης του για την Τράπεζα. Τα δεδομένα που χρησιμοποιούνται και τα συμπεράσματα που προκύπτουν είναι αποκλειστικά για την εκπόνηση της συγκεκριμένης διπλωματικής εργασίας και τηρείται απόλυτη εμπιστευτικότητα ως προς το όνομα της Τράπεζας.