Στατιστικές μέθοδοι ανίχνευσης απάτης

Abstract

Στη σημερινή εποχή η πρόοδος της τεχνολογίας και της εξέλιξης της παγκόσμιας επικοινωνίας συνέβαλλαν στην αύξηση της απάτης, με συνέπεια την απώλεια δισεκατομμυρίων δολαρίων το χρόνο παγκοσμίως. Αν και η πρόληψη με χρήση της τεχνολογίας είναι ο καλύτερος τρόπος να μειώσουμε την απάτη, οι απατεώνες θα συνεχίζουν να βρίσκουν τρόπους ώστε να μπορούν να μην γίνονται αντιληπτοί παρά τα μέτρα πρόληψης. Για το λόγο αυτό η επιστήμη προσπαθεί να αναπτύξει μηχανισμούς που εμποδίζουν ή ανακαλύπτουν τέτοιου είδους συμπεριφορές. Η ανάπτυξη συστημάτων μεθοδολογιών που έχουν ως στόχο την παραπλάνηση ή εξαπάτηση για την ανίχνευση της απάτης είναι απαραίτητες αφού δίνουν τη δυνατότητα να εντοπιστούν και να καταδικαστούν οι απατεώνες. Η ενεργοποίησή τους αρχίζει μόλις αποτύχει η πρόληψη της απάτης. Η ανίχνευση απάτης είναι ένας κλάδος της επιστήμης που στοχεύει στην ανακάλυψή της. Η πρόοδος της επιστήμης των υπολογιστών έδωσε την ευκαιρία στους επιστήμονες να αναπτύξουν νέες τεχνικές και μεθόδους μετατρέποντας έτσι τους υπολογιστικά απαιτητικούς αλγορίθμους σε εφικτές λύσεις. Ταυτόχρονα όμως, η ευκολία με την οποία μπορούμε να συγκεντρώσουμε και να αποθηκεύσουμε δεδομένα με ψηφιακό τρόπο δημιούργησε ογκώδη και συνεχώς αυξανόμενα σύνολα δεδομένων. Στατιστικές μέθοδοι ανίχνευσης της απάτης εφαρμόστηκαν με επιτυχία σε διάφορους τομείς οι οποίοι περιλαμβάνουν μεγάλα σύνολα δεδομένων, ορισμένοι από τους οποίους είναι η υγεία, οι τηλεπικοινωνίες, η οικονομία και η τεχνολογία. Δεν είναι λοιπόν παράξενο το ενδιαφέρον της επιστημονικής κοινότητας για ανάπτυξη τεχνικών και μεθόδων εξαγωγής πληροφορίας από αυτά τα ποικιλόμορφα και τεράστια σύνολα δεδομένων. Στην παρούσα διπλωματική παρουσιάζονται ορισμένες από τις στατιστικές μεθόδους που χρησιμοποιούνται για την ανίχνευση της απάτης σε κάποιους τομείς και δίνονται ορισμένα αναλυτικά παραδείγματα για να γίνει πιο κατανοητός ο μηχανισμός με τον οποίο οδηγούμαστε στην ανακάλυψη της απάτης με βάση διαθέσιμα στατιστικά δεδομένα.