Η επίδραση των πολιτικών καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στα προσωπικά δεδομένα

Abstract

Η παρούσα διπλωματική εργασία, εξετάζει την επίδραση των πολιτικών κατά του ξεπλύματος χρήματος, στην προστασία των προσωπικών δεδομένων. Το παρόν πόνημα, υπό το πρίσμα του πρόσφατου νομοθετικού πλαισίου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (ΑΜL Package), επιχειρεί να σκιαγραφήσει τις αλλαγές που το νομοθετικό πακέτο επιφέρει και τον αντίκτυπο που έχουν στα προσωπικά δεδομένα. Αρχικά, παρουσιάζεται μια συνοπτική ιστορική καταγραφή της νομοθετικής εξέλιξης γύρω από το ζήτημα της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Εν συνέχεια, καταγράφονται διαδικασίες που απαιτούν να ακολουθούν οι υπόχρεες οντότητες, ενώ καταδεικνύεται πώς η αυξημένη ρύθμιση και η υποχρέωση ανταλλαγής και επεξεργασίας δεδομένων που εφαρμόζονται για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης παράνομων εσόδων,μπορεί να συγκρουστεί με τις αρχές προστασίας δεδομένων που προβλέπονται στον ΓΚΠΔ, διερευνώντας κατά πόσο επηρεάζει την άσκηση των δικαιωμάτων των υποκειμένων των δεδομένων. Σε αυτό το πλαίσιο, αναλύεται η περίφημη απόφαση αναφορικά με το Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων, που απασχόλησε το σύνολο του νομικού κόσμου, επιφέροντας σημαντικές νομοθετικές αλλαγές. Τέλος, η εργασία εξετάζει επίσης τον ρόλο της τεχνητής νοημοσύνης στην πρόληψη και καταστολή του ξεπλύματος χρήματος, αναδεικνύοντας ταυτόχρονα τις προκλήσεις που εγείρονται στην προστασία προσωπικών δεδομένων από την εφαρμογή της. Η έρευνα καταλήγει επισημαίνοντας την ανάγκη για ισορροπημένη προσέγγιση, που οι νέες τεχνολογίες και αυστηρότεροι κανονισμοί πρέπει να εφαρμόζονται με σεβασμό στα θεμελιώδη δικαιώματα και την ιδιωτικότητα των ατόμων.