Νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και προστασία προσωπικών δεδομένων

Abstract

Στην παρούσα μελέτη γίνεται προσπάθεια παρουσίασης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, ευρέως γνωστή ως ξέπλυμα μαύρου χρήματος, σε συνάρτηση με την προστασία των προσωπικών δεδομένων. Συγκεκριμένα, διερευνάται η διασφάλιση των προσωπικών δεδομένων κατά την διαδικασία της έρευνας του φαινομένου της νομιμοποίησης εσόδων, τόσο σε διάφορα στάδια της έρευνας όσο και από διαφορετικούς οργανισμούς. Αρχικά επιχειρείται μια ιστορική αναδρομή για την ανίχνευση του φαινομένου της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, ενώ ταυτόχρονα δίδεται μια σειρά εννοιολογικής προσέγγισης. Μελετάται η διεθνής αντιμετώπιση του φαινομένου του ξεπλύματος μαύρου χρήματος, στο Ευρωπαϊκό κυρίως περιβάλλον, καθώς και οι βασικές οδηγίες και ρυθμίσεις που εφ αρμόζονται στα περισσότερα κράτη της Υφηλίου, στα πλαίσια της διεθνούς συνεργασίας. Στη συνέχεια μελετάται η Ελληνική νομοθεσία και γίνεται αναφορά στον Ν. 3681/2008 όπως αυτός τροποποιήθηκε με τον Ν. 3932/2011. Επιχειρείται η ανάλυση των μέτρων ασφαλείας των ηλεκτρονικών υποβολών που πραγματοποιούνται με σκοπό την επεξεργασία ή ανταλλαγή δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα από την Αρχή για το ξέπλυμα μαύρου χρήματος, τόσο σε εθνικό όσο και σε διεθνές περιβάλλον. Όσον αφορά την προστασία προσωπικών δεδομένων μελετάται η Ελληνική νομοθεσία Ν. 2472/1997 και γίνεται λεπτομερής αναφορά στις αρμοδιότητες της Αρχής Προστασίας Προσωπικών Δεδομένων στην αποστολή, οργάνωση και στο θεσμικό πλαίσιο που σχηματίστηκε για την δημιουργία μιας νομοθετικής ασπίδας προστασίας της νομιμότητας. Εξετάζεται ακόμα η προστασία του απορρήτου των επικοινωνιών, με αναφορά στην αποστολή, οργάνωση, αρμοδιότητες καθώς και το νομικό πλαίσιο που διέπει την Αρχή Διασφάλισης του Απορρήτου των Επικοινωνιών. Τέλος, πραγματοποιείται μια προσέγγιση σε πρακτικές οικονομικών οργανισμών της Ε.Ε. στην συλλογή, κοινοποίηση και επεξεργασία δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα μεταξύ FIUs, αποτελέσματα έρευνας τόσο σε εθνικό επίπεδο όσο και σε ευρωπαϊκό περιβάλλον, καθώς και εκτεταμένη αναφορά στη γνωμοδότηση 14/2011 της ομάδας εργασίας του άρθρου 29 της Ε.Ε. σχετικά με τους στόχους στο τομέα του ξεπλύματος μαύρου χρήματος και ζητημάτων προστασίας προσωπικών δεδομένων.