Εφαρμογή τεχνικών εξόρυξης γνώσης σε οικονομικά δεδομένα – Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα σε μια τράπεζα και στις πιστωτικές με χρήση πακέτων R/Matlab/Python

Abstract

Τα τελευταία χρόνια λόγω της ραγδαίας ανάπτυξης της τεχνολογίας σε επίπεδο επικοινωνιών αλλά επίσης σε επίπεδο αποθήκευσης και επεξεργαστικής ισχύος οδήγησε την παραγωγή δεδομένων σε επίπεδα που κανένας δεν μπορούσε να φανταστεί. Πλέον οι επιχειρήσεις παγκοσμίως θα πρέπει να επενδύσουν στο τομέα της ανάλυσης των δεδομένων προκειμένου να παραμείνουν ανταγωνιστικές. Οι περισσότεροι κλάδοι της σύγχρονης οικονομίας έχουν επηρεαστεί από την έκρηξη αυτής της πληροφορίας καθώς η αξιοποίησή της προσφέρει κέρδη η προλαμβάνει δυσάρεστες καταστάσεις. Σαφώς το τραπεζικό σύστημα δεν θα μπορούσε να μείνει εκτός αυτής της παγκόσμιας πορείας που θέλει κάθε οργανισμό να αξιοποιεί στο έπακρο τα διαθέσιμα δεδομένα προς όφελός του. Τα σύγχρονα τραπεζικά ιδρύματα διαθέτουν ένα «ωκεανό» δεδομένων που μέσω των τεχνικών εξόρυξης γνώσης χρησιμεύουν αρχικά για την επέκταση των οργανισμών αλλά επίσης και για την προστασία τους. Μία απειλή για κάθε τραπεζικό ίδρυμα είναι αυτή της απάτης και πιο συγκεκριμένα της απάτης μέσω πιστωτικών καρτών. Οι τράπεζες οφείλουν να προστατέψουν τους πελάτες τους από τέτοια περιστατικά αλλά ο μεγάλος όγκος συναλλαγών στέκεται τροχοπέδη στην επιτυχημένη ανίχνευση των περιστατικών απάτης που δεν είναι πολλά σε σχέση με αυτά των νόμιμων. Στόχος της παρούσας διπλωματικής εργασίας είναι η ανάδειξη του προβλήματος της ανίχνευσης της απάτης των συναλλαγών μέσω πιστωτικών καρτών καθώς επίσης και η διερευνητική διαδικασία μέσω της οποίας δημιουργούνται μοντέλα μηχανικής μάθησης με σκοπό την αποτελεσματική ταξινόμηση μιας συναλλαγής ως νόμιμη ή παράνομη.