Εφαρμογές εξόρυξης γνώσης στον τραπεζικό κλάδο - Πρόβλεψη απάτης σε συναλλαγές πιστωτικών καρτών

Abstract

Η τρέχουσα περίοδος μπορεί να χαρακτηριστεί εύκολα ως η εποχή των «μεγάλων δεδομένων». Η ραγδαία ανάπτυξη της τεχνητής νοημοσύνης, της μηχανικής μάθησης και της εξόρυξης δεδομένων έχει οδηγήσει στην ψηφιοποίηση των περισσοτέρων ενεργειών της καθημερινότητας των ανθρώπων. Ως εκ τούτου, ο κλάδος των χρηματοοικονομικών και ιδιαίτερα ο τραπεζικός, δεν θα μπορούσε να μείνει ανεπηρέαστος από τις μεταβολές αυτές. Τα τελευταία χρόνια παρατηρείται η ολοένα και αυξανόμενη τάση, από πλευράς των διοικήσεων των τραπικών ιδρυμάτων, για ψηφιοποίηση των χρηματοοικονομικών διεργασιών. Η χρήση του πλαστικού χρήματος και συγκεκριμένα πιστωτικών καρτών τείνει να αντικαταστήσει τη χρήση χαρτονομισμάτων στις δοσοληψίες. Ωστόσο, η εκτεταμένη χρήση πιστωτικών καρτών συνοδεύεται από αύξηση των φαινομένων απάτης σε παγκόσμιο επίπεδο. Η παρούσα διπλωματική εργασία πραγματεύεται το φλέγον ζήτημα των φαινομένων απάτης με χρήση πιστωτικών καρτών, ακολουθώντας ένα επαγωγικό πλάνο ανάπτυξης. Αρχικά, στο πρώτο και δεύτερο κεφάλαιο, γίνεται μια εκτενής αναφορά στα μεγάλα δεδομένα και στην αξία αυτών, στους διάφορους τομείς της καθημερινότητας, εστιάζοντας στον τραπεζικό κλάδο. Έπειτα, στο τρίτο κεφάλαιο λαμβάνει χώρα η περιγραφή του προβλήματος της απάτης στον χρηματοοικονομικό τομέα και στο τραπεζικό σύστημα. Στο τέταρτο κεφάλαιο παρατίθεται το πειραματικό σκέλος της εργασίας, όπου γίνεται μια προσπάθεια ανάπτυξης διαφόρων μοντέλων πρόβλεψης των απατηλών συναλλαγών που έγιναν με πιστωτική κάρτα, κάνοντας χρήση δεδομένων που διατίθενται από την Vesta Corporation. Τέλος, στο πέμπτο κεφάλαιο, αποτυπώνονται τα αποτελέσματα των τελεσθέντων πειραμάτων και τα εξαγόμενα συμπεράσματα.