Ξέπλυμα χρήματος: ο ρόλος των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων και οι επιδράσεις στην οικονομία

Abstract

Σκοπός της παρούσας εργασίας είναι η διεξοδική προσέγγιση του φαινομένου "Ξέπλυμα μαύρου χρήματος", του ρόλου των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων για την πρόληψη και την καταστολή του και την επίδραση που επιφέρει στην οικονομία κάθε χώρας. Στο πλαίσιο αυτό εκπονήθηκε έρευνα προκειμένου να εξεταστεί η ικανότητα των τραπεζικών υπαλλήλων για τον εντοπισμό ασυνήθης/ ύποπτης συμπεριφοράς. Με τη χρήση δομημένου ερωτηματολογίου σε ηλεκτρονική μορφή συλλέχτηκαν πληροφορίες και η επεξεργασία τους πραγματοποιήθηκε με το λογισμικό παραγωγής στατιστικών αποτελεσμάτων SPSSv.24. Η έρευνα καταλήγει στο συμπέρασμα ότι οι υπαλλήλου ενός τραπεζικού οργανισμού παίζουν καθοριστικό ρόλο στην πρόληψη και αντιμετώπιση του φαινομένου του ξεπλύματος χρήματος. Η ανάπτυξη των δεξιοτήτων των τραπεζικών υπαλλήλων μπορεί να επιτευχθεί διαμέσου της συνεχούς εκπαίδευσης αλλά και με τη καθοδήγηση έμπειρου εξειδικευμένου προσωπικού.